A legtöbb magyar középvállalat esetében a vagyon jelentős része a vállalkozásban koncentrálódik. Ez likviditási, generációváltási és vagyonvédelmi kockázatokat hordoz. Egy jól kialakított pénzügyi struktúra segít elkülöníteni a vállalati és a magánvagyont, növeli a pénzügyi stabilitást, és hosszú távon kiszámítható működést biztosít.

A kulcs a tudatos tőke- és tartalékképzés. Olyan pénzügyi megoldások segítségével, amelyek lehetővé teszik a vállalkozásban keletkező érték strukturált és adóoptimalizált áthelyezését a tulajdonos személyes vagyonába, miközben a vállalat működése is stabil marad.

Egy komplex pénzügyi partner több területen támogatja a vállalatot, például:

• tulajdonosi tőke- és tartalékképzés

• vállalati likviditáskezelés és befektetések

• vagyonvédelem és bizalmi vagyonkezelés

• HR ösztönzési és lojalitási rendszerek

• strukturált biztosítási megoldások

A cél mindig az, hogy ezek egységes rendszerként működjenek.

Független partnerként nem egyetlen bank vagy biztosító termékeit képviseljük. A teljes pénzügyi piacot vizsgáljuk meg, és a vállalat igényeihez legjobban illeszkedő megoldásokat választjuk ki. Ez objektív, átlátható és hosszú távon fenntartható döntéseket tesz lehetővé.

Az egyszeri díjas befektetési életbiztosítás különösen nagyobb tulajdonosi tartalékok esetén lehet hatékony megoldás. Ilyenkor nemcsak a hozam a fontos, hanem az adóoptimalizált tőkeelhelyezés, a vagyonvédelem és a strukturált pénzügyi keret biztosítása is.

Egy megfelelően kialakított biztosítói konstrukció több előnyt kínálhat:

• strukturált vagyonvédelem

• intézményi szintű tőkevédelem nagyobb összegek esetén

• rendezett és gyors vagyonátadás örökléskor

• adóoptimalizált működés

Ez különösen fontos lehet azoknak a vállalkozóknak, akik hosszú távon szeretnék megőrizni és átadni a felépített vagyont.